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央行发布碳减排支持工具:新能源投资商能否获得低息贷款?
2021-11-10
 11月8日,中国人民银行推出碳减排支持工具,以稳步有序、精准直达方式,支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的发展,并撬动更多社会资金促进碳减排。
 
此前国务院相继下发了《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》以及《2030年前碳达峰行动方案》,均就绿色金融提出了方向与引导。
 
其中《2030年前碳达峰行动方案》指出,大力发展绿色贷款、绿色股权、绿色债券、绿色保险、绿色基金等金融工具,设立碳减排支持工具,引导金融机构为绿色低碳项目提供长期限、低成本资金,鼓励开发性政策性金融机构按照市场化法治化原则为碳达峰行动提供长期稳定融资支持。此次,碳减排支持工具的推出,也是中国人民银行推出的首个支持绿色低碳项目的金融工具。
 
具体来看,中国人民银行通过向金融机构提供低成本资金,引导金融机构在自主决策、自担风险的前提下,向碳减排重点领域内的各类企业一视同仁提供碳减排贷款,贷款利率应与同期限档次贷款市场报价利率(LPR)大致持平。碳减排支持工具发放对象暂定为全国性金融机构,人民银行通过“先贷后借”的直达机制,对金融机构向碳减排重点领域内相关企业发放的符合条件的碳减排贷款,按贷款本金的60%提供资金支持,利率为1.75%,期限1年,可展期2次。
 
就碳减排支持工具的具体应用应用领域,中国人民银行在答记者问时指出,清洁能源领域主要包括风力发电、太阳能利用、生物质能源利用、抽水蓄能、氢能利用、地热能利用、海洋能利用、热泵、高效储能(包括电化学储能)、智能电网、大型风电光伏源网荷储一体化项目、户用分布式光伏整县推进、跨地区清洁电力输送系统、应急备用和调峰电源等。
 
根据多家券商机构分析,碳减排支持工具意味着银行给企业按照lpr发放相关领域贷款(一年期3.85%,五年期4.65%),发放贷款后找央行按照贷款金额的60%申请利率1.75%的资金。但需要指出的是,1.75%是央行提供给商业银行的贷款利息,而不是直接贷款给新能源投资企业的。显然,这一利率水平对于本身贷款利率就在基准利率之下的央国企来说,诱惑并不大,但对于相对资金成本较高的民营投资企业来说,具有一定的资本成本下降空间,尤其是头部民营企业。
 
据记者此前了解,目前新能源投资企业当中,由于商业银行对于新能源项目贷款较为谨慎,民营投资商业直接获得银行贷款的难度较大,大部分资金需要通过融资租赁获得,这也直接推高了民营投资企业的资金成本。而此次央行推出的碳减排支持工具,一方面,通过政策引导,一定程度上刺激商业银行对于新能源项目以往较为保守的风险评估标准,拓展清洁能源领域的放贷范围;另一方面,央行设立专项的碳减排工具,也给了商业银行较为充裕的资金体量,也间接为民营投资企业提供了大体量以及较为低廉的资金。
 
还需要注意的是,此次碳减排支持工具还设定了两个限制,一是发放对象暂定为全国性金融机构,这意味着地方性商业银行暂无法获得此项支持;二是商业银行提供贷款仍需要金融机构在自主决策、自担风险。尽管在政策层面上给予了诸多支持与引导,但对于商业银行本身来说,项目本身的风险评估仍需谨慎。
 
根据中金宏观测算,碳减排支持工具相当于给绿色贷款资金成本降息72bp。目前1年期MLF利率为2.95%,1年期同业存单利率大体围绕MLF利率浮动。假设1年期MLF利率为银行未来获得中期负债的边际利率,那么绿色贷款的资金成本为2.23%(60%*1.75% + 40%*2.95%),比其他贷款的边际利率下降72bp。
 
中金宏观认为,如果仅仅从节省资金成本的角度来讲,碳减排支持工具的力度可能并不大。截至2021年9月,绿色贷款同比增加3.2万亿元,即使假设这部分贷款的资金全都由再贷款提供,相当于给银行节省了230亿元资金。考虑到项目的筛选标准较高,可能并不是所有的绿色贷款都能拿到支持,上述的估算存在偏高的风险。
 
原文具体如下:
 
人民银行推出碳减排支持工具
 
为贯彻落实党中央、国务院关于碳达峰、碳中和的重要决策部署,完整准确全面贯彻新发展理念,人民银行创设推出碳减排支持工具这一结构性货币政策工具,以稳步有序、精准直达方式,支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的发展,并撬动更多社会资金促进碳减排。
 
人民银行通过碳减排支持工具向金融机构提供低成本资金,引导金融机构在自主决策、自担风险的前提下,向碳减排重点领域内的各类企业一视同仁提供碳减排贷款,贷款利率应与同期限档次贷款市场报价利率(LPR)大致持平。碳减排支持工具发放对象暂定为全国性金融机构,人民银行通过“先贷后借”的直达机制,对金融机构向碳减排重点领域内相关企业发放的符合条件的碳减排贷款,按贷款本金的60%提供资金支持,利率为1.75%。为保障碳减排支持工具的精准性和直达性,人民银行要求金融机构公开披露发放碳减排贷款的情况以及贷款带动的碳减排数量等信息,并由第三方专业机构对这些信息进行核实验证,接受社会公众监督。
 
碳减排支持工具的推出将发挥政策示范效应,引导金融机构和企业更充分地认识绿色转型的重要意义,鼓励社会资金更多投向绿色低碳领域,向企业和公众倡导绿色生产生活方式、循环经济等理念,助力实现碳达峰、碳中和目标。
 
人民银行有关负责人就碳减排支持工具答记者问
 
问:碳减排支持工具支持的项目有哪些?
 
答:为确保碳减排支持工具精准支持具有显著碳减排效应的领域,人民银行会同相关部门,按照国内多种标准交集、与国际标准接轨的原则,以减少碳排放为导向,重点支持清洁能源、节能环保和碳减排技术三个碳减排领域。初期的碳减排重点领域范围突出“小而精”,重点支持正处于发展起步阶段,但促进碳减排的空间较大,给予一定的金融支持可以带来显著碳减排效应的行业。具体而言,清洁能源领域主要包括风力发电、太阳能利用、生物质能源利用、抽水蓄能、氢能利用、地热能利用、海洋能利用、热泵、高效储能(包括电化学储能)、智能电网、大型风电光伏源网荷储一体化项目、户用分布式光伏整县推进、跨地区清洁电力输送系统、应急备用和调峰电源等。节能环保领域主要包括工业领域能效提升、新型电力系统改造等。碳减排技术领域主要包括碳捕集、封存与利用等。后续支持范围可根据行业发展或政策需要进行调整。碳减排支持工具是“做加法”,用增量资金支持清洁能源等重点领域的投资和建设,从而增加能源总体供给能力,金融机构应按市场化、法治化原则提供融资支持,助力国家能源安全保供和绿色低碳转型。
 
问:金融机构如何申请碳减排支持工具的支持?
 
答:碳减排支持工具向金融机构提供资金采取“先贷后借”的直达机制。金融机构在自主决策、自担风险的前提下,向碳减排重点领域内的各类企业一视同仁提供碳减排贷款,贷款利率应与同期限档次贷款市场报价利率(LPR)大致持平。
 
金融机构向重点领域发放碳减排贷款后,可向人民银行申请资金支持。人民银行按贷款本金的60%向金融机构提供资金支持,利率为1.75%,期限1年,可展期2次。金融机构需向人民银行提供合格质押品。
 
问:如何实现碳减排支持工具的减排效果?
 
答:金融机构向人民银行申请碳减排支持工具时,需提供碳减排项目相关贷款的碳减排数据,并承诺对公众披露相关信息。金融机构参考碳减排项目可行性研究报告、环评报告或市场认可的专业机构出具的评估报告,以及贷款占项目总投资的比例,计算贷款的年度碳减排量。金融机构获得碳减排支持工具支持后,需按季度向社会披露碳减排支持工具支持的碳减排领域、项目数量、贷款金额和加权平均利率以及碳减排数据等信息,接受社会公众监督。人民银行将会同相关部门,通过委托第三方专业机构核查等多种方式,核实验证金融机构信息披露的真实性。
 
通过明确碳减排重点领域、强化金融机构对碳减排的信息披露等制度安排,碳减排支持工具将发挥政策示范效应,引导金融机构和企业更充分地认识绿色转型的重要意义,鼓励社会资金更多投向绿色低碳领域,向企业和公众倡导绿色生产生活方式、循环经济等理念,助力实现碳达峰、碳中和目标。
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